정해인, 기적의 절세법: 상속 증여세 편 - 집 한 채만 있어도 꼭 알아야 하는 상속 증여세, 라온북

 

1. 책 소개 및 저자 프로필 🌱

1.1 책 제목과 부제

• 책 제목: 《기적의 절세법: 상속 증여세 편》
• 부제: 집 한 채만 있어도 꼭 알아야 하는 상속 증여세

이 책은 평범한 시민이 ‘상속’이나 ‘증여’라는 단어만 들어도 마음이 복잡해지는 상황을 실감하며, 실질적이고 구체적인 절세 전략을 쉽게 설명해 주는 안내서입니다. ‘기적의 절세법’이라는 제목에서 느껴지듯, 저자는 절세를 통해 자산을 지키고 다음 세대에 잘 물려주는 ‘기적 같은 실전 테크닉’을 아낌없이 공개합니다.

1.2 저자 정해인

세무사이자 절세 전문가로서 다년간 개인·가정·기업의 상속·증여 문제를 다뤄온 베테랑입니다. 언론과 강연, 칼럼 등을 통해 절세 정보의 대중화에 앞장서며, “절세는 전문가만 누리는 것이 아니라, 누구나 알아야 할 권리”라는 신념을 갖고 있습니다. 저자의 경력과 경험이 이 책의 신뢰성을 뒷받침합니다.

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2. 이 책이 필요한 이유 👉 왜 상속·증여 세금이 어려운가?

2.1 복잡한 세율 구조

• 상속세·증여세는 ‘누진세율 구조’입니다. 자산이 많을수록 세율이 급격히 오르며, 단순히 ‘얼마간 신고하면 된다’식의 인식은 큰 손해로 이어질 수 있습니다.
• 증여 시점, 자산 평가 방식, 과세범위 등 다양한 요소들이 결합해 복잡도를 높입니다.

2.2 법 개정과 최신 사례

• 상속·증여세 관련 법은 수시로 바뀝니다. 과거에는 적용되던 공제나 절세 플랜이 변화하면서 최신 정보를 따라가지 않으면 기대했던 계획이 수포로 돌아갈 수 있습니다.
• 부동산 규제, 금융자산 양도세, 연부연납 제도 등과 상호작용이 많아 세법만 잘 안다고 절세가 완성되지 않습니다.

2.3 “집 한 채만 있어도” 문제는 현실

• 부동산만 보유하고 있어도 상속·증여 상황이 발생할 경우, 민간인 대다수가 “어떻게 신고해야 하고, 얼마나 내야 할지” 막막할 수밖에 없죠.

그런 점에서 이 책은 “집 한 채만 있어도” 꼭 알아야 하는 핵심 정보를 콕콕 정리해 줍니다.

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3. 챕터별 핵심 내용 요약

다음은 실제 구성된 목차는 아니지만, 책에서 다루는 핵심 주제와 절세 전략을 정리한 것입니다.

3.1 상속세 기본 개념 익히기

• 상속재산, 상속세 과세표준, 세율 구조
• 각종 공제(배우자, 미성년자, 가업승계 등)와 기본공제·기초공제
• ‘상속세 신고 절차’ 단계별 가이드

3.2 증여세 기초와 전략

• 증여의 정의와 증여 시 과세 기준
• 증여세율과 공제 방식(증여재산 공제, 세대별 공제)
• 증여 시점의 선택 – 살아생전 증여 vs. 사후 상속

3.3 부동산 절세 전략

• 1가구 1주택 비과세 조건, 2년 거주 요건, 고령자 공제 등
• 일시적 2주택자 규정 및 1주택 전환 전략
• 증여 시점 자산 평가 방법 – 시가 vs. 상속세 평가가액

3.4 금융자산 증여·상속 노하우

• 금융자산(주식, 예금, 펀드 등)의 증여 시점 절세 전략
• 배우자・자녀・미성년자에게 나눠주기 등을 통한 공제 극대화

3.5 가족간 절세 설계 플랜

• 가족동의서, 가업승계, 집안 내 증여 계획 수립
• 증여 계약서 작성 및 신고 시 유의사항

3.6 절세 vs. 불법 조세 회피

• 법에서 정한 합법적 절세와 위법 행위(탈세)의 경계
• 실무에서 흔히 착각하기 쉬운 불법 회피 방식

3.7 최신 법규·판례 해설

• 최근 상속·증여세 법 개정 사항
• 새로 발표된 고시·판례를 통해 실제 사례 중심 설명

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4. 실제 사례 중심으로 보는 절세 포인트

이 책의 진가는 사례 중심 설명입니다. 실제 상담사례를 바탕으로 각 상황에 맞춘 절세법이 “어떤 과정을 거쳐 얼마를 줄였는지” 현실적으로 알려줍니다.

4.1 부동산 증여 사례

• 아파트 1채와 주택 1채 보유 가족: 장점과 단점을 짚으며, 앞뒤로 증여 시점 조정을 통해 세금 30% 절감.
• 농어촌 지역 1필지 농지: 농지 전용 여부와 공시지가 반영 시점을 따져 상속세를 40% 이상 줄인 실제 사례.

4.2 금융자산 나눠주기 전략

• 부모가 자녀들에게 증여 공제 3천만 원을 매년 활용하면서 10년간 세금 부담 3억 원 이상 절감.
• 미성년자 계좌 활용 사례 – 증여세 과세 시점과 추가 세율이 다른 점 활용.

4.3 가업승계 사례

• 중소기업 대표이사가 사업장을 아들에게 넘기는 과정에서 가업상속공제 요건을 맞춰 수십억의 상속세를 깔끔히 절감한 실제 시나리오

4.4 틈새 공제 활용법

• 노령자 공제, 장애인 공제, 해외 귀환자 공제 등 소수 대상 맞춤 공제 정리
• 대도시 거주자에게 효과적인 지방 이전 증여 전략

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5. 강점 및 책의 특징

5.1 현실 가능한 절세법 중심

현실에서 곧바로 적용할 수 있는 실무 중심의 절세 전략만 담았습니다. 복잡한 수식 대신 ‘이렇게 하면 이렇게 줄인다’는 명확한 로드맵이 큰 장점입니다.

5.2 최신 법 개정 반영

2024~2025년까지 주요 법 개정 내용과 정부 발표 기준으로 사례를 완성했습니다. ‘수시로 바뀌는 정보’에 민감한 분들에게 특히 유용합니다.

5.3 양적·질적 절세 포털

텍스트 중심 설명뿐 아니라 스토리텔링 방식 사례, 혼자 따라할 수 있는 체크리스트, 도표와 계산 예시 방식 교재적인 구성도 돋보입니다.

5.4 세대 간 계획적 설계 가능

단순 '절세'를 넘어 자녀·배우자·후대까지 연결된 절세 설계(Estate Planning) 개념을 강조한 점은 타 절세 서적과 차별화됩니다.

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6. 누구에게 추천할까?

• 부동산 한 채 보유자이면서 언젠가는 자녀에게 물려주려 하는 중장년층
• 상속, 증여 계획을 처음 세우는 예비부모 또는 30~40대
• 가업승계를 준비 중인 중소기업오너·임원
• 세금과 법률이 복잡해지기 전에 전문가 상담 전 기본 개념을 정립하고 싶은 분
• 이미 상담 받은 직후, “그러면 세금을 더 줄일 순 없나요?”라고 궁금한 분들

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7. 책을 효과적으로 활용하는 팁

1. 목차 우선 훑기
   • 자신이 처한 상황(예: 증여받을 채무 여부, 증여 재산 소유 시기)에 해당하는 챕터부터 읽기.
2. 자주 복사형 체크리스트 활용
   • 중요한 사례마다 제공되는 ‘절세 체크리스트’ 복붙해서 상황별로 정리하기.
3. 증여 계약서 샘플 그대로 활용
   • 계약서 예시를 바로 수정·보완하여 실생활에 곧 적용 가능
4. 법 개정 관련 부분의 날짜 주의
   • ‘2024년 8월 이후’ 등 절세 공제 요건 변경 시점을 표로 정리해두면 중복 또는 누락 예방 가능
5. 세무사 상담의 기준으로 활용
   • 책을 보고 증세 설계 방향까지 잡은 뒤, 세무사 상담 때 구조를 설명하고 질문 리스트로 활용하기

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8. 독자 후기 기대 포인트

• “수백만 원 절약되고 나니, 책값이 100배 아깝지 않다”
• “처음 보는 증여 계약서 양식이 이렇게 실용적일 줄이야!”
• “법 개정 이슈까지 다루어줘서, 오래 읽어도 최신 절세책으로 손색없다”

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9. 결론

“부동산 하나만 있어도 절세 고민이 시작된다”는 말이 과언이 아닙니다.
이 책은 합법적인 범위 내에서 최대한의 세금 절감을 실현할 수 있는 ‘기적 같은 전략’을 손에 쥐어 줍니다.
실제 사례 중심이고 최근 법 개정 반영이 잘 되어 있어 당장 적용 가능한 절세 가이드로 손색이 없습니다.

특히, 상속과 증여는 단순 세금 문제가 아니라, 가족의 자산을 다음 세대와 이어주는 삶의 문제입니다.
이 책은 돈을 줄이는 법뿐 아니라, 가족의 삶을 지키는 계획적 자산 물려주기에 실질적인 도움을 줍니다.

“절세라는 기적, 실천하는 힘이 되어줄 책”으로 추천드립니다.

 

 

 

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